個人對個人轉賬150萬合法嗎？銀行會監控一個人的現金流水嗎

個人帳戶存入5w元以上會被監控。目前，銀行對大額支付和可疑交易進行監控，履行對大額和可疑交易的報告義務，並向中國反*錢監測分析中心提交大額和可疑交易報告。下面，就快和本站一起了解相關知識吧！

本文目錄

1、個人對個人轉賬150萬合法嗎？

2、銀行會監控一個人的現金流水嗎

3、一個月多少流水被銀行注意

個人對個人轉賬150萬合法嗎？

如果沒有可疑的現象，銀行最多會向銀行中國人民報告，不會禁止你轉賬。如果涉及可疑交易，可能會聯繫您進行覈實或要求您提供相關證明。對於大額交易和可疑交易，根據中國，人民銀行的規定，金融機構應當自大額交易發生之日起5個工作日內，以電子方式向中國人民銀行提交大額交易報告。大額轉賬，無論是國內的還是國外的，都超過了大額交易的標準，所以你必須正確地向央行報告你的資金，注意匯款和轉賬的區別。

銀行會監控一個人的現金流水嗎

銀行當然會監控每個人的現金流水。

主要原因有兩個，一個是防止大規模的金融風險。

二是對宏觀的經濟數據進行統計分析。

三是對銀行客戶的大額轉賬行爲進行監控。

防止金融風險主要是對**等等這些進行監控。一般**的資金來源都是不明確的。

二是對經濟數據進行統計分析。現在國家都要求各種經濟行爲，包括髮工資必須走銀行，不允許發現金，就是因爲可以通過統計這些數據反映真實的經濟行爲，也可以防止偷稅漏稅。

第三也是爲了客戶好。一些比較突然的大額轉賬行爲，很有可能是客戶受騙。詢問一下比較好。

一個月多少流水被銀行注意

1、長期不交易、交易頻繁、一次進出多次、交易對手處於高風險區域、網銀IP地址頻繁變更的卡，將被反x錢提取系統。

2、當日個人賬戶單筆或累計轉賬5萬元及以上，則這些銀行流量將進入銀行系統監控狀態。

3、一般來說，短期內大額資金進出更容易監控，而普通大額轉賬不會監控。

4、目前，國內各大銀行均建立了交易檢測系統，對人民幣交易進行監管。還要求主要金融業務機構對賬戶間大額或可疑交易進行實時記錄、跟蹤、調查和報告。